打擊電信詐騙，是保護群眾財產的需要，也是發展數字經濟的需要。為進一步貫徹落實習近平總書記關于防范電信詐騙的重要指示精神，踐行“支付為民”的金融使命，廣發銀行惠州分行上下協同配合、共同努力，堅持“主動防、智能控、全面管”的風險治理路徑，筑牢電詐治理“防火墻”，織密網點運營“安全網”，有效遏制了反彈勢頭，成功實現了涉案賬戶數量的不斷壓降。
金融科技賦能，持續優化系統功能。發揮廣發銀行科技金融優勢，通過優化賬戶風險分類分級級別、非柜面限額參數等，完善平衡賬戶風控和服務的手段，銀行賬戶精細化管理成效明顯；深化存量管控，對存量不規范客戶數據采取系統自動管控，減少操作風險，強化銀行結算賬戶管理工作；建立并運行個人涉賭涉詐賬戶實時監測系統，實時預警資金交易明顯可疑的個人賬戶并加以管控。此外，不斷細化分行存量賬戶數據提取管控口徑，提高識別可疑賬戶管控精準度。
定向反詐宣傳，提高全民反詐意識。惠州分行一以貫之做好防范電信網絡詐騙工作，積極開展宣教進企業、進社區、進農村、進工廠、進機關、進校園“六進”活動，結合網點陣地+線上媒體廣泛開展反詐宣傳，營造“全民反詐”的濃厚氛圍。組織全行員工開展防范電信網絡詐騙技能競賽， 5月底，在惠州市銀行系統防范電信網絡詐騙技能競賽中榮獲“團體三等獎”。
6月10日，為落實基層網點賬戶風險管理、深入透徹的掌握《反電信網絡詐騙法》金融治理條款法規內容，分行開展了《“反詐法”下的銀行客戶身份識別及賬戶風險管理》培訓。此次培訓為基層網點充分理解《反電信網絡詐騙法》、完善客戶盡職調查、掌握受益所有人識別技巧，采取有效風險管理措施等提供了合理性建議，進一步提高了基層網點賬戶風險識別能力，為分行下一步反詐工作的開展打下了堅實基礎。
《“反詐法”下的銀行客戶身份識別及賬戶風險管理》培訓圖
加強警銀聯動，凝聚打擊電詐合力。積極配合公安機關開展賬戶查詢、凍結、扣劃業務。加大對涉案賬戶上下游賬戶的追蹤，及時共享信息，并配合公安機關做好涉案賬戶快速倒查工作，發現可疑線索及時移交公安機關，提升打擊精準度，2022年該行協助公安機關抓獲涉案嫌疑人157人次，形成強有力的震懾作用。此外，定期對電信網絡詐騙犯罪形勢、典型案例等進行分析，總結治理成效。優化反詐工作思路，完善治理措施，2023年未發生涉案事件。
利民之事，絲發必興；厲民之事，毫末必去。廣發銀行惠州分行將持續提升從業人員業務素養和防詐反詐能力，全面深入全民反詐工作，不斷凈化金融生態環境，為平安惠州建設保駕護航。
