你聽說過幫信罪嗎?
銀行卡借給別人使用、微信幫別人收款提現、幫別人轉一筆賬、取一筆款,一次能賺數百上千元?
如果有人找你做這樣的“生意”
千萬不能賺,小心成為不法分子的幫兇。
【幫信罪 】全名幫助信息網絡犯罪活動罪,是針對明知利用信息網絡實施犯罪,為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持,或者提供廣告推廣、支付結算等幫助,情節嚴重的構成幫信罪。
這聽起來似乎離我們很遠,但實際上我們可能在不知情的情況下為騙子提供了幫助,成為他們的“幫兇”,“熱心”的黃女士就是如此。
2024年5月27日上午,客戶黃女士到廣發銀行水口支行要求辦理轉賬業務。柜面人員詢問客戶轉賬用途及是否認識收款方,客戶表示不認識,是幫朋友轉賬。柜面人員本著謹慎細心的工作態度,對客戶近期發生的交易情況進行查詢并與客戶進行核實。查詢發現,客戶在5月27日上午新增多筆資金交易,交易對手均為不同的個人,交易呈單筆匯入分散轉出情形,于是向客戶確認是否認識交易對手,客戶表示不認識,于此同時,客戶還一直操作手機,隨后向柜面人員詢問,如果能回答出來,是否可以取現。柜面人員觀察到客戶疑似被遠程操控,一邊安撫客戶另一邊果斷通知后臺同事報警處理。
沒過多久,公安民警來到支行,對客戶進行詢問,期間多次要求客戶不要操作手機,隨后將客戶帶離支行進一步調查,同時要求銀行先對賬戶進行凍結處理。次日,客戶再次臨柜要求取現,表示取不到錢已經和朋友已經鬧出矛盾了,但我行發現客戶賬戶還增加了異地公安機關凍結,拒絕客戶取現要求,隨后通過向當地反詐中心確認,客戶賬戶為一級涉案賬戶。
廣發銀行惠州分行持續開展柜面取現、轉賬風險提示宣貫,不斷強化網點人員的風險防范意識,嚴格把控賬戶風險,成功攔截可疑資金轉賬、取現。廣發銀行惠州分行溫馨提醒,在日常工作生活中,要妥善保管好個人信息,切勿將自己的銀行卡、手機卡等出租、出借、出售給他人使用,更不要參與任何涉嫌網絡詐騙的違法犯罪活動。來源:廣發銀行惠州分行