近日，在中國銀行惠州江北支行營業大廳內，藍某持銀行卡到柜臺要求支取15萬元現金，稱用于結婚彩禮及新房裝修。該行工作人員憑借職業警覺和反詐意識，成功攔截了這筆涉詐資金，避免了藍某的財產損失。
■專業敏銳：發現異常情況
該行工作人員在受理藍某取款業務時，沒有因客戶所述的用途而放松警惕。結合日常反詐培訓中強調的“突然大額取現、用途合理性存疑”等關鍵特征，工作人員察覺該情況存在異常，立即向支行內控副行長報告。內控副行長隨后與藍某溝通核實，藍某雖再次強調取款用于結婚禮金和裝修，但支行工作人員并未輕信表面說辭，決定進一步核查。
內控副行長調取并核查了藍某的賬戶交易流水，發現15萬元并非其日常積蓄，而是近期從名下證券賬戶轉入，且該證券賬戶平日無大額資金往來記錄。這種資金來源和流轉模式，與詐騙案件中常見的資金轉移手法高度相似，加深了工作人員的疑慮。
■警銀聯動：爭取攔截時間
面對工作人員的進一步核查，藍某情緒突然激動，這更讓支行工作人員堅定了判斷。內控副行長一邊耐心安撫藍某，避免其因抵觸離開或被詐騙分子操控，一邊結合近期高發詐騙案例，向其講解新型詐騙手段及危害，同時將情況上報惠州市反詐中心請求協查。為爭取時間，支行工作人員以“中午審批流程需時間”為由，建議藍某先回家用餐，下午再辦理取款，藍某暫時離開網點。
■精準攔截：成功挽回損失
中國銀行惠州江北支行立刻將藍某的異常情況及賬戶信息報告至反詐中心。下午2點左右，惠州市反詐中心反饋：經核查，藍某的確遭遇電信網絡詐騙，其賬戶內的15萬元資金已被騙子鎖定，正待提現轉移。
最終，在銀行工作人員的努力下，這筆涉詐資金被成功攔截在銀行體系內，為藍某挽回15萬元損失。
■筑牢反詐防線：守護百姓“錢袋子”
此次成功堵截15萬元涉詐資金，是中國銀行惠州江北支行落實反詐主體責任、提升員工風險識別與應急處置能力的體現。從柜員警覺上報，到管理人員核查溝通，再到與反詐中心聯動，形成了攔截詐騙的合力。
該行相關負責人表示，面對不斷變化的詐騙手段，銀行作為守護客戶資金安全的重要關口，必須時刻警惕，練就識別風險的能力。中國銀行惠州江北支行將持續深化警銀協作，加強員工培訓，優化風險監測模型，提升對異常交易和涉詐風險的識別與攔截能力，切實履行社會責任，保障人民群眾財產安全。
惠州日報記者伍磊
